龙虎网为方便起见申请了手机网上银行,但在身份证和手机都没有丢失的情况下,不仅我的手机卡被虚领,而且银行卡里的账户余额也是未知的。 ,通过手机网银转入陌生账户。
今年6月,南京市民刘先生遇到了这样一件怪事:他使用的手机卡突然无故过期,之后有人从手机银行转了50万元账号绑定手机。
近日,南京警方赴上海、吉林等地,一举摧毁盗取网上银行的犯罪团伙。
那么肇事者是如何偷钱的呢?
多么奇怪!电话突然出现故障,无法拨出
先生。刘先生是雨花台区人,常年往返于湖北和南京之间,经商经商。为方便业务往来,他还顺风顺水,办理了一家银行的手机银行业务。只要用绑定的手机登录银行账户,就可以轻松地向客户转账汇款,省去他很多跑腿和排队的麻烦。
6月11日,他出差,发现手机异常。 “一天前我必须接听几十个电话,但突然之间,一个电话都没有响起。”再看一遍,发现手机没有信号,打电话的时候显示手机卡无效。
为什么好电话卡突然坏了?
此时,刘先生还蒙在鼓里。他误以为自己打了太多漫游电话,把电话挂了,没有当回事。直到回到南京,他才傻眼。
刘先生查询后发现,他的手机卡是用假名补发的。 “除了姓名和身份证号码,照片、地址等信息都错了。”
更奇怪!网上银行的50万消失了
先生。刘某意识到一定有人恶意伪造了自己的身份证手机卡,并以假名补发了手机卡。
然而,比“换卡”更糟糕的是,他接连收到十多条短信,说他的网银已经转账了。
原来,刘先生的手机卡里不仅存有家人、同事和客户的联系方式,还绑定了一个银行卡账户,里面有大笔资金和一些股票、贵金属等理财产品.
原本方便的银行业务,让他损失惨重。随着转账信息发送到刘先生的手机上,刘先生银行卡里的钱也很快丢失了。据统计,转账总额高达50%。百万。
惊慌失措的刘先生赶紧报警。
南京警方接到报案后高度重视,立即成立专案组开展案件侦破工作。
嫌疑人是如何转移资金的
让刘先生不解的是,他的银行卡和手机都随身携带,为什么银行存款莫名其妙被盗。接受动态密码、转移绑定手机等一系列措施,彻底破解了卡密组合的安全性。
记者了解到,此类犯罪主要涉及盗窃或伪造客户身份证件、复制客户手机卡、输入客户帐号和密码、登录手机银行转账等。一般情况下,如果客户通过手机银行转账,需要在银行卡绑定的手机卡上进行操作,同时拥有手机银行的登录密码和转账密码。那么,犯罪分子如何知道刘先生的手机银行登录密码和转账密码,即使刘先生补发了手机卡?
据了解,如果掌握了银行卡持卡人的个人信息,即身份证号、户口地址等关键信息,就可以冒充银行卡持卡人,通过以下方式挂失电话,然后去银行补发新卡。重发新卡后,不法分子谎称忘记了手机银行登录密码和转账密码。在银行审查他们的身份后,他们可以重置密码。一旦掌握了这些密码,犯罪分子就可以轻松转移资金。
监管漏洞确实有可能
那么,银行是如何全程监管的呢?如果密码可以这么容易被重置,这种犯罪不是很容易吗?记者从一位银行内部人士处获悉,他其实还想再做一次。银行卡和重置密码就没那么简单了,主要是关系到各家银行的风控。 “一般来说,补办银行卡,必须亲自带上身份证,而现在的银行都接入了公安系统,我们会对身份证进行审核。如果客户和身份证,身份公安系统信息不一致(比如人与照片外观有差异),我们不会要求他们申请新的银行卡,同时我们也会要求一些重置密码时保留的信息,比如家庭住址、工作地址等。”不过,该工作人员也表示,由于不同银行的风控不同,虽然有公安网络系统,但并不是每个柜员都会审核这样。 “有的不严查,只查身份证就给客户申请新卡,也不做详细查询手机卡,确实存在监管漏洞。”
更狡猾!只是一个出来跑腿的“小家伙”
警方经调查发现,受害人的50万元钱款大部分是在6月10日晚上11时至次日凌晨1时在上海通过网上银行转账分批转账的。 .
在此期间,犯罪嫌疑人通过网银转账的网址频繁更换,从上海到河南有一段时间。成功后,对方用赃款购买了价值一万多元的网络游戏币和电子购物券,然后将这些虚拟商品卖掉“变现”。
警方查阅相关视频后发现,6月10日下午5点,一名青年男子持假身份证冒充受害人,补发了手机卡。警方经过整理调查,在浦口区锁定了一名涉嫌重大犯罪的李姓男子。
面对警方讯问,该男子供认,曾向一名崔姓男子收取8000元帮助他补发受害人的手机卡。根据李某的说法,他只是一个跑腿补卡的“小家伙”。办完事后,他把卡递给了“上院”的一个叫小崔的人,他的真实身份不明。
崔某是谁,他在案件中做了什么?随后,民警层层走访,走访调查,查明崔某的真实身份。
崔某8月2日下午被捕后,如实交代,与他一起偷窃的还有另外4人。银行卡”,还找到了专门卖赃物的“隔壁家”。
在警方跨省追捕下,犯罪嫌疑人落网,缴获大量电脑、手机、银行卡、电话卡等作案工具,盗取他人网上银行资金7起省市被查获,涉案金额超过200万元。
办案民警:类似案件已形成“一站式”犯罪链条
负责办案的民警表示,在此类“网银”盗窃案中,犯罪嫌疑人利用互联网搜索受害人,以假名补发手机卡,盗取资金,转移资金,保障买家安全。的赃物。工作已形成“一站式”犯罪链条,从“换卡”到“洗钱”,每个成员都有明确的作用。
针对网银资金被盗案件,警方提醒公众,尤其是网银、手机银行用户,提高警惕,妥善保管网银密码等重要个人信息。市民在网上银行账户资金被盗或被骗时,应尽快报警。
办案民警介绍,根据他们查办网案的经验,网银活动有U盾、动态密码卡、手机绑定银行卡等几种,而U盾相对安全。
警方提醒:妥善保管网银密码等个人信息很重要
首先,如果出现手机无端关机或手机卡无效的情况,应迅速到营业厅查询原因。绑定银行卡账户的公民,应以手机银行名义挂失账户,确保资金安全。 ,否则犯罪分子可能会在一夜之间偷走卡里的所有钱。
其次,公民登录网上银行时,必须核实银行官网地址,不登录非法网站,不信任各种不熟悉的信息,不贸然输入网上银行账号和密码以避免钓鱼网站。
三、妥善保管您的个人信息,不向他人提供您的网银账号、密码和动态密码,不委托他人管理和操作资金、股票、保险等金融账户。
最后,刷卡消费时,请确保银行卡始终在您的视线范围内,不要将卡交给他人刷卡。 通讯员宁功轩 记者潘思佳报道
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